Investimentos no mercado real
Operações fora do mercado listado, como imóveis, crédito estruturado e negócios produtivos, avaliadas caso a caso quanto a risco, prazo, liquidez e garantia.
Serviços
Um patrimônio, um desenho só.
Investimentos, empresa e imóveis tratados como um sistema único, e não como assuntos separados.
Serviço principal
Consultoria de investimentos CVM
É o serviço que define o relacionamento com a família, e é uma consultoria de valores mobiliários registrada na CVM: quem recomenda responde tecnicamente pela recomendação e não é remunerado por produto. A carteira é construída a partir da trajetória da família, do horizonte de cada objetivo e do risco que faz sentido correr, com recomendações formais, revisões periódicas e acompanhamento das posições.
Atuamos nas principais casas do mercado. Sem prateleira própria a defender e sem comissão sobre o produto, a recomendação responde à família, e a custódia permanece sempre no nome do cliente.
Independência
Por que uma consultoria independente
A diferença entre consultoria e distribuição não é de discurso, é de estrutura. Quem ganha comissão do produto responde ao produto. Quem é remunerado pela família responde à família.
| Critério | Reale | Assessoria tradicional |
|---|---|---|
| Remuneração | Honorário acordado com a família | Comissão sobre o produto distribuído |
| Plataformas | Multiplataforma, sem vínculo | Vinculada a uma corretora |
| Unidade de serviço | O sistema familiar: pessoa física, empresa e imóveis | A carteira financeira |
| Recomendação | Definida pelo perfil e pelos objetivos da família | Limitada à prateleira disponível |
| Horizonte | Longo prazo, com revisões periódicas | Giro de produtos |
Visão única
Tudo consolidado em uma vista só
Contas em instituições diferentes, participação na empresa, imóveis, previdência e estruturas no exterior costumam ser acompanhados em lugares separados. Cada peça faz sentido sozinha, e o conjunto ninguém enxerga.
A Reale reúne tudo isso em um mesmo relatório e sob uma mesma estratégia, com as sobreposições e as lacunas expostas. Ver o todo é o começo da tranquilidade.
Fechando o círculo
Soluções personalizadas
Cada família contrata o que faz sentido para o seu momento. Nada é vendido em pacote fechado.
Planejamento financeiro
Organização de receitas, despesas, reservas e metas de longo prazo, com projeções de aposentadoria e de eventos previstos pela família.
Organização de patrimônio
Consolidação de todos os ativos, financeiros, imobiliários e societários, em uma visão única, com relatórios que permitem decidir com dados.
Blindagem patrimonial
Estruturas jurídicas e financeiras que separam o patrimônio pessoal dos riscos da atividade profissional e empresarial, dentro da legalidade.
Planejamento sucessório
Instrumentos financeiros e jurídicos para transmitir o patrimônio com previsibilidade, custo conhecido e menor desgaste entre herdeiros.
Diversificação internacional
Estruturas no exterior, contas e investimentos fora do país, com atenção ao câmbio, à tributação e às obrigações declaratórias.
Ativos alternativos
Fundos exclusivos, private equity, precatórios e demais classes de baixa correlação, sempre com o papel definido dentro da carteira.
Educação de herdeiros
Programas de preparação da próxima geração, para que a transição de patrimônio venha acompanhada do repertório para administrá-lo.
Governança familiar
Encontro anual da família, com cônjuge e sucessores presentes, ata assinada e nova versão do documento de continuidade.
Declaração de remuneração. A Reale é remunerada por honorário acordado com a família e declarado por escrito, sem comissão sobre os investimentos tradicionais recomendados. A casa e seus consultores recebem comissões por originação de produtos financeiros que não estão associados aos investimentos no Brasil, como seguros, câmbio, crédito, estruturas no exterior e indicações de demais serviços de gestão patrimonial. Declaramos isso antes de sermos perguntados, e nenhuma recomendação de investimento depende dessas comissões.
O que a família recebe
Tudo por escrito
Cada recomendação é formalizada: relatório de posição consolidada, justificativa das decisões e registro das revisões feitas ao longo do ano.
É o que permite à família acompanhar o patrimônio sem depender de memória de reunião, e o que garante que a próxima geração encontre o histórico organizado.
Fronteiras
O que a Reale não é
Recusar bem faz parte do trabalho. Um cliente que ouve com clareza o que a casa não faz confia mais no que ela diz que faz.
- Não somos casa de recomendação de ativo Não existe carteira sugerida, chamada de curto prazo nem comentário de oportunidade. A decisão de alocação nasce do diagnóstico da família, não do calendário do mercado.
- Não somos escritório de advocacia nem contabilidade Trabalhamos com esses profissionais e integramos o que eles constroem. Não substituímos parecer jurídico nem escrituração: organizamos o conjunto.
- Não somos gestores de fortunas anônimas Não atendemos quem quer delegar sem entender. A compreensão do cliente é parte da entrega, não um extra.
Ao lado do principal
Frentes complementares
Três frentes que acompanham a consultoria quando o patrimônio da família passa por elas.
Participações societárias
Análise e acompanhamento de participações em empresas, tratando o negócio da família como parte da carteira e não como um assunto separado.
Consultoria empresarial
Apoio às decisões financeiras da empresa da família: caixa, estrutura de capital, distribuição de resultados e integração com o patrimônio pessoal.
Como começar
Diagnóstico patrimonial completo
Estudo de investimento completo e diagnóstico patrimonial. O diagnóstico não mexe em nada: ele mostra o que existe hoje, como está estruturado e o que a família espera dos próximos anos.
Entregas
- Reunião de diagnóstico e coleta de dados
- Análise interna do contexto patrimonial da família
- Reunião de entrega do estudo personalizado
- Implementação do plano: investimentos, blindagem, offshore e demais soluções
A primeira conversa
Nenhuma proposta comercial. Nenhum passo é dado antes do diagnóstico completo.
Antes de qualquer recomendação, entendemos a vida do cliente por inteiro: o que existe, o que está por vir e o que a família espera. Escutamos mais do que falamos e devolvemos o que foi ouvido em ordem.